Cand decideti sa cumparati o actiune pentru investitii, este important sa va faceti temele, deoarece investiti banii castigati cu greu in el. Scopul dvs. ar trebui sa fie sa gasiti o valoare buna, mai ales atunci cand cumparati un stoc pe termen lung.

Dar inainte de a va pune toata increderea intr-o companie, ar trebui sa faceti o cercetare amanuntita, sa analizati elementele fundamentale ale actiunilor si sa verificati daca actiunile respective se potrivesc in portofoliul dvs. inainte de a cumpara o actiune.

Nu cumperi doar un act, ci devii actionar al acelei companii, asa ca, in calitate de investitor, ar trebui sa faci o analiza adecvata.

Iata zece factori cheie pe care ar trebui sa ii cunoasteti despre o companie inainte de a cumpara actiuni si de a va investi banii castigati cu greu.

1. Orizontul de timp:

In primul rand, trebuie sa decideti orizontul de timp inainte de a cumpara o actiune, deoarece acesta joaca un rol esential in a decide daca sa cumparati actiunea respectiva sau nu. Orizontul tau de investitie poate fi pe termen scurt, mediu sau lung, in functie de obiectivele tale financiare.

  • Termen scurt – un orizont de timp pe termen scurt este orice investitie pe care intentionati sa o detineti pentru sau mai putin de un an. Daca intentionati sa cumparati o actiune si sa o pastrati mai putin de un an, atunci cel mai bine este sa investiti in actiuni stabile, care platesc dividende. Companiile au un bilant bun si exista mai putine riscuri implicate.
  • Termen mediu – O investitie pe termen mediu este o investitie pe care doriti sa o detineti de la un an la 10 ani. Pentru investitii pe termen mediu, ar trebui sa investesti in actiuni de pe pietele emergente de calitate si actiuni cu un nivel moderat de risc.
  • Pe termen lung – In cele din urma, investitiile pe termen lung sunt orice investitie pe care intentionati sa o pastrati mai mult de 10 ani. Aceste investitii au timp sa se recupereze daca ceva nu merge bine si pot genera un profit semnificativ.

2. Strategia de investitii:

Inainte de a cumpara o actiune, este important sa studiati diverse strategii de investitii si sa alegeti cea care se potriveste stilului dvs. de investitie

Mai jos sunt trei tipuri cheie de strategii care sunt folosite de cei mai multi investitori de succes:

  • Investitie in valoare: investitia in valoare este tipul de investitie in actiuni care sunt subevaluate in comparatie cu semenii lor, in speranta de a genera castiguri. Aceasta este strategia folosita de Warren Buffett pentru a obtine profituri uriase.
  • Investitii de crestere: Investitiile de crestere sunt tipul de investitii in actiuni care afiseaza o crestere care bate piata in ceea ce priveste veniturile si castigurile. Investitorii in crestere sunt de parere ca tendintele crescatoare ale acestor actiuni vor continua si vor crea o oportunitate de a genera profit.
  • Investitii cu venituri: in cele din urma, investitorii ar trebui sa caute actiuni de calitate care sa plateasca dividende semnificative. Aceste dividende genereaza venituri care pot fi utilizate sau reinvestite pentru cresterea potentialului de castig. Astfel, inainte de a cumpara o actiune, ar trebui sa luati in considerare strategia care se potriveste bine cu acel stil de investitie.

3. Verificati elementele fundamentale inainte de a cumpara un stoc:

Investitorii ar trebui sa verifice elementele fundamentale inainte de a cumpara actiuni.

Investitori renumiti precum Warren Buffett au facut multi bani comparand pretul actual de piata al actiunilor cu valoarea lor justa de piata. Potrivit acestuia, o actiune subevaluata isi va atinge valoarea justa, sau intrinseca.

Unele dintre cele mai importante rapoarte de luat in considerare inainte de a cumpara un stoc:

  • Raportul pret-castig (P/E Ratio) – raportul P/E compara pretul actiunilor cu castigul pe actiune (EPS) al companiei. De exemplu, daca o companie tranzactioneaza la Rs. 20 pe actiune care produce EPS de Rs. 1 anual, atunci raportul P/E este 20, ceea ce inseamna ca pretul actiunilor este de 20 de ori castigurile companiei pe o baza anuala.
  • Raportul dintre datorii si capitalurile proprii – Raportul dintre datorii si capitalurile proprii ajuta la determinarea cat de mult este indatorata compania. Nivelurile ridicate ale datoriilor sunt daunatoare, deoarece semnaleaza faliment.
  • Raportul pret-valoare contabila (Raportul P/B) – Raportul P/B compara pretul actiunilor cu valoarea neta a activelor care sunt detinute de companie si apoi impartit la numarul de actiuni in circulatie.

4 . Performanta stocului in comparatie cu colegii sai:

Investitorii ar trebui sa verifice, de asemenea, modul in care s-au comportat actiunile in comparatie cu colegii sai, site-uri web precum StockEdge si Google Finance ajuta companiile sa se compare cu colegii lor.

5. Modelul actionarilor:

Investitorii ar trebui sa verifice modelul de actionare inainte de a cumpara un actiuni.

Promotorii sunt entitati care au o influenta majora asupra unei companii. Acestia pot avea o participatie uriasa de control in companie sau pot ocupa functii de conducere senior.

Astfel, investitorii ar trebui sa investeasca in acele companii care detin o detinere ridicata de promotori, un holding de investitori institutionali interni si, de asemenea, un holding de investitori institutionali straini.

6. Detinerea de fonduri mutuale:

Atunci cand un stoc este detinut de mai multe fonduri mutuale, acesta este in general considerat un stoc mai sigur in comparatie cu celelalte actiuni care nu sunt detinute de niciun fond mutual.

7. Dimensiunea companiei:

Marimea companiei in care intentionati sa investiti joaca un rol crucial in cantitatea de risc pe care doriti sa-l asumati pentru a cumpara un actiuni.

Prin urmare, este important sa luati in considerare dimensiunea companiei in comparatie cu toleranta dumneavoastra la risc si orizontul de timp inainte de a cumpara un actiuni.

Marimea companiilor cotate la bursa poate fi determinata analizand capitalizarea de piata a companiei, dupa cum se arata mai jos:

8. Istoricul dividendelor:

Actiunile de dividende sunt cunoscute pentru ca ofera o parte din profituri investitorilor lor sub forma de plati de dividende.

Investitorii care urmeaza strategia de investitii cu venituri ar trebui sa incerce sa investeasca in aceste actiuni de dividende.

Daca scopul investitorului este de a genera venituri prin investitiile lor, atunci ar trebui sa se uite la istoria dividendelor companiei inainte de a-si cumpara actiunile.

Investitorii cu venituri care cauta un nivel ridicat de venit in comparatie cu pretul actiunilor ar trebui sa se uite la randamentul dividendelor companiei, care este exprimat ca procent.

9. Cresterea veniturilor:

Inainte de a cumpara o actiune, investitorii ar trebui sa se uite la acele companii care sunt in crestere. Acest lucru poate fi determinat verificand atat veniturile, cat si castigurile sale.

10. Volatilitate:

Actiunile cu niveluri ridicate de volatilitate vor creste rapid in zilele optimiste si vor scadea ca o caramida in zilele de urs.

Daca investiti intr-o actiune cu volatilitate scazuta, care se misca lent si un trend ascendent recent incepe sa se inverseze, atunci va puteti profita de profiturile inainte ca acestea sa dispara.

Pe de alta parte, actiunile care prezinta miscari rapide nu va ofera mult timp pentru a iesi din investitie si atunci cand o tendinta se inverseaza, atunci ar putea duce la pierderi.

Piata de valori are un flux constant de incepatori in fiecare an. Acest lucru este valabil mai ales in cazul Indiei, generatia Z fiind interesata activ de a face bani. Influentii au apelat la diverse canale de social media, diseminandu-si cunostintele despre crearea de castiguri de bogatie in mod constant. Astazi, tinerii sunt mai interesati de cele mai bune actiuni de cumparat, de cele mai bune cursuri pentru incepatori la bursa, de cele mai bune strategii in piata de valori pentru a crea bogatie. Drept urmare, incepatorii incep in mod activ sa tranzactioneze, de cele mai multe ori fara cunostinte solide.